6月2日，渣打集团（02888.HK）旗下渣打银行在上海举办了“通达远望，同行无界——2024年渣打银行财富管理论坛”。

渣打中国副行长兼财富管理及零售银行业务总经理李峰、渣打中国财富方案部总经理梁大伟领衔，渣打中国财富方案部客户价值部总监井茹、渣打中国财富方案部资本市场产品及解决方案部总监许婕、渣打中国财富方案部首席投资策略师王昕杰等嘉宾出席本次活动，向投资者分享了渣打财富管理“金融营养师”理念的演进与实践，以及渣打最新的市场洞见，并正式发布了全场景化综合外币解决方案“渣打外币通”，以帮助投资者把握全球机遇、科学健康地构建财富成长之旅。

再次聚首 硕果累累

两年前，渣打中国发布了财富管理“睿见有道 财富无界”的价值主张，并提炼出独特的四大优势：洞见有道、乘势有道、臻萃无界、赋能无界。围绕此框架，渣打为客户带来了优质的财富管理服务，并在去年举办的首届“财富管理论坛”上分享了实践成果。新的一年，渣打银行持续丰富四大优势内涵，在多个领域实现了里程碑式的高质量发展，硕果累累。

在“洞见有道”方面，渣打连续举办多场市场展望会，并在渣打财富管理微信号推出了《睿见财富》专栏，带来专业市场洞见与策略帮助投资者捕捉财富机遇。

在“乘势有道”方面，在可持续投资领域不断发力，并在去年“渣打银行财富管理ESG可持续投资论坛”中宣布4家新的资产管理机构伙伴加入“ESG投资倡议”。

在“臻萃无界”方面，渣打携手合作伙伴基于客户需求与市场机遇深度“定制”，带来多支精选产品，也突破性地带来“渣打银行代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选系列”产品。

在“赋能无界”方面，渣打不仅深化线上平台的服务能力、通过系统培训赋能财富管理销售人员，还在去年作为首个市场引入渣打集团“渣打财富精选（Wealth Select）”理念，持续优化服务能力。

此外，渣打还推出了财富管理的品牌影片《往高山去》，传达渣打在与客户共同攀登“财富”这座高山的征程中对自身角色定位的全新升维，将渣打比喻为客户财富之路上的引路人、同行相助的伙伴和响应情绪共鸣的知己，使其内涵再度升华。

赋能无界 “金融营养师”演进升级

作为本次“财富管理论坛”的核心议题之一，渣打中国副行长兼财富管理及零售银行业务总经理李峰重点介绍了渣打财富管理在服务客户维度上所践行的“金融营养师”理念，分享了其不断演进的最新发展，进一步阐释了渣打财富管理如何为客户“赋能无界”的方法论。

李峰指出，“金融营养师”是渣打财富管理四大核心支柱的集大成者，它是指渣打将扮演好每一位客户在财富管理路上的“营养师”，关注客户全生命周期内不同人生阶段的不同财富管理需求，通过科学的方法与流程，根据不断变化的市场，为客户量身定制综合性的财富解决方案。通过持续构建线上线下结合的平台、“1+N多专家”赋能的服务模式，满足客户“千人千面”的多方位、多场景的金融需求。

他表示：“随着‘渣打财富精选’中科学的原则与方法不断发展，结合本土的丰富实践，今天我们带来‘金融营养师’的又一次升级——‘财富健康管理’应运而生，我们提倡通过五大步骤科学规划，向内帮助客户认识自己短中长期的需求、评估自己的偏好与承受能力，向外以构建多元的资产配置组合为目标，助力客户更系统、更健康地管理个人和家庭的财富。未来，我们将以‘财富健康管理’的理念作为引领，针对客户的关切与需求，结合‘渣打财富精选’等先进、科学的方法与工具帮助客户健康地管理财富。”

为了使客户更加直观地了解和体验“财富健康管理”理念，本次论坛还预告了不久将在移动端推出的一款财富健康管理工具“渣打财富健康大挑战”，客户和投资者可以通过渣打中国微信小程序进行访问。此项挑战通过五大步骤帮助客户科学规划财富路径，将财富管理的长期财务目标拆分成15个小目标，使得客户在健康挑战任务的框架引领下，在财富健康生命周期中逐步提升财务健康水平，形成正确的财富观以实现长期的财务目标。

多元布局 “渣打外币通”正式推出

作为“金融营养师”，渣打将对客户的关切与痛点做出敏锐反应，而在渣打的市场洞察中发现，当前客户对多元、分散和囊括全球机遇的资产配置需求正日益凸显。

在论坛上，渣打中国财富方案部首席投资策略师王昕杰分享了渣打6月份最新的市场洞见，涉及美国利率、美股投资机遇和国内投资选择等话题。在随后举行的圆桌论坛上，渣打中国财富方案部总经理梁大伟等嘉宾对全球的投资机会进行了进一步的讨论。与会嘉宾们认为，当前，美元计价债券继续提供具有吸引力的收益率，而海外股票在宏观和企业盈利的共振之下，有了更好的增长空间；与此同时，人民币存款利率走低，银行理财市场收益率逐渐下行，因而越来越多的中国内地投资者开始关注全球市场，资产的地域分散和币种分散将越来越成为家庭财富规划的考量点之一。

然而，国内投资者由于缺乏专业的投资工具、不熟悉海外投资市场、缺少专业的投资团队等，往往难以把握全球机会。面对这些投资痛点和需求，渣打财富管理推出了全场景化的综合外币解决方案“渣打外币通”，未来将协助有国际需求的客户通达各处，并通过专业的市场洞见、丰富的外币管理方案、便捷的交易平台、全渠道的外汇团队支持、配套的中小企业外汇方案五大优势，有效解决投资者的在投资全球、外汇等方面的普遍问题，帮助其实现全球布局。

活动中通过圆桌论坛环节深入展开，以典型案例深度剖析，针对缺乏专业投资工具的痛点、不熟悉海外投资市场的痛点、缺少专业投资团队的痛点、留学家庭及中小企业主的外币需求等话题，详细介绍“渣打外币通”所提供的解决方案与独特优势。

活动的最后，渣打中国副行长兼财富管理及零售银行业务总经理李峰与渣打中国财富方案部总经理梁大伟一同上台，正式发布了“财富健康管理”与“渣打外币通”，为财富管理再添一件“利器”。 

据悉，渣打财富管理将在“睿见有道 财富无界”价值主张的指引下，不断推陈出新、与时俱进，持续完善四大优势的服务内涵，带来更多结合全球趋势又符合本地化客户需求的更多解决方案，助力客户通达远望，捕捉全球财富机遇，实现财富的健康成长。